Chargé·e d’affaires professionnels – Analyse et accompagnement des dirigeants de TPE/PME
Présentation publique du programme et des modalités associées (référentiel de certification).
Objectifs et contexte de la certification
Le titre Chargé·e d’affaires professionnels – Analyse et accompagnement des dirigeants de TPE/PME certifie les compétences nécessaires pour exercer des fonctions de conseil et de gestion d’une clientèle de professionnels au sein d’un établissement bancaire ou financier.
Dans un environnement marqué par la digitalisation, une réglementation renforcée et l’attente de conseil de proximité, le chargé d’affaires professionnels analyse la situation globale de l’entreprise, identifie ses besoins, élabore des solutions de financement et accompagne le dirigeant dans ses décisions, tout en maîtrisant le risque et la conformité.
La certification s’adresse à des conseillers souhaitant évoluer vers le marché des professionnels ainsi qu’à des collaborateurs en poste désireux de consolider leur expertise en analyse financière et en accompagnement de dirigeants.
Activités visées
- Analyser la situation du client professionnel et son environnement.
- Évaluer la performance financière et les besoins de financement de l’entreprise.
- Développer et piloter la relation client professionnel.
- Accompagner le dirigeant dans la gestion patrimoniale et la transmission.
- Contribuer à la performance et à la maîtrise du risque de l’établissement.
Compétences attestées
- Collecter, analyser et synthétiser les informations nécessaires à l’évaluation d’une entreprise.
- Établir un diagnostic économique et financier complet à partir des liasses fiscales, ratios et indicateurs de performance.
- Formuler des propositions de financement adaptées, argumentées et conformes aux politiques de risque de l’établissement.
- Conduire un entretien professionnel structuré, fondé sur l’écoute, la découverte et la reformulation des besoins du dirigeant.
- Négocier les conditions financières dans le respect des marges, de la réglementation et des intérêts du client.
- Gérer la relation commerciale et le suivi du portefeuille en assurant une qualité de service et un accompagnement personnalisé.
- Identifier et mettre en œuvre des solutions de protection et d’optimisation patrimoniale.
- Appliquer les règles de conformité, d’éthique et de prévention des risques propres à l’activité bancaire.
- Collaborer avec les experts internes et partenaires externes pour sécuriser les opérations complexes.
- Contribuer aux objectifs de développement de l’agence par un suivi proactif et la détection d’opportunités.
Blocs de compétences
Bloc 01 – Structuration juridique, fiscale et sociale (phase de création)
Accompagner un professionnel dans la structuration juridique, fiscale et sociale de son activité en phase de création.
Bloc 02 – Analyse financière et solutions de financement
Analyser la situation économique et financière d’un professionnel et proposer des solutions de financement adaptées.
Bloc 03 – Relation client professionnel
Gérer la relation avec un client professionnel et personnaliser l’accompagnement.
Bloc 04 – Fragilité économique / financière
Accompagner un professionnel en situation de fragilité économique ou financière.
Bloc 05 – Patrimoine et transmission
Conseiller un dirigeant sur la gestion et la transmission de son patrimoine personnel et professionnel.
Module post-certification (non certifiant)
Perfectionnement de l’analyse financière et suivi de la relation professionnelle (12 mois après l’obtention du titre ; sans évaluation ; sans impact sur la délivrance du titre).
La certification est acquise par la validation de l’ensemble des cinq blocs, complétée par la réussite à l’évaluation intégrative finale. Chaque bloc peut être obtenu de manière indépendante et capitalisé en vue de la délivrance ultérieure du titre complet.
Modalités d’évaluation
La certification est obtenue à l’issue d’évaluations progressives et d’une évaluation intégrative finale, permettant d’attester la maîtrise des compétences attendues dans un contexte professionnel reconstitué.
Évaluations en cours de parcours (bloc par bloc)
Études de cas réelles ou simulées, dossiers professionnels individuels, mises en situation d’entretien / négociation, productions écrites (note de synthèse, diagnostic, rapport de risque).
Évaluation intégrative finale
Épreuve transversale sur un cas global d’entreprise, avec soutenance devant jury (certificateur + professionnels externes).
Critères observables : cohérence du raisonnement, justification des choix et maîtrise du risque, conformité réglementaire et rigueur documentaire, clarté et professionnalisme de la communication.
Accès et prérequis
Voies d’accès : formation professionnelle continue, capitalisation des blocs de compétences, VAE (bloc par bloc ou en totalité).
Prérequis :
- Être titulaire d’un diplôme ou titre de niveau 5 minimum (Bac +2) dans les domaines de la banque, de la finance, du commerce ou de la gestion ;
- Ou, à défaut, justifier d’une expérience professionnelle d’au moins trois années dans une fonction commerciale ou de conseil au sein d’un établissement bancaire, financier ou d’assurance.
Une connaissance des produits bancaires de base, des mécanismes de financement et de la relation client est souhaitée.
Accessibilité
La formation est accessible aux personnes en situation de handicap. Pour toute adaptation ou besoin spécifique, contacter l’organisme certificateur.
Organisme certificateur – Contact
Sabatier Formation
2 rue des Templiers – 51100 Reims
Site : https://www.sabatierformation.fr
Référence : dossier RNCP n°50177